Vaša upokojitev je zaslužena. Pravičen plan pa nujno potreben.
Dediščina Starejših že 18 let pomaga zahtevnim ljudem, ki vedo, kaj hočejo. Gradimo upokojitvenski načrt brez praznih obljub. Samo trdne strategije, realne številke in osebna skrb, ki jo čutite.
Prvih 30 minut brez plačila. Izvedel boš, kje dejansko stojišš pri upokojitvi.
Dediščina Starejših
How We Work
How we work with you
Globalni pregled tvoje situacije
Prideš k nam — ali nas pokličeš, če ti je lažje. Prvič je brezplačno. Govorimo o tvojem denarju, o tem, kaj ti je strah, kaj te veseli, kakšna je tvoja vizija upokojitve. Pregledamo vse, kar imaš: naložbe, zavarovanja, dolgove, premoženje.
Письmeno analizo pripravim
Gremo domov in napravimo pravo analizo. Brez trikov. Pokažemo ti, kje so padajoče obrestne mere, kje sta nepotrebna provizija. Ugotovimo, katera sredstva se pospešeno zmanjšujejo. Napišemo ti poročilo, ki je čitljivo tudi za matičnega zdravnika.
Osebni načrt z jasnimi koraki
Na podlagi analize naredimo tvoj načrt. Kaj je treba spremeniti? V kakšnem vrsti časovnega slogu? Katere stvari pa so v redu in jih ne dotikamo. Dobjaš tudi seznam konkretnih, praktičnih korakov, ki jih sam lahko naredišl ali pa nam dostopuješ malo več časa.
Letno preglejo in prilagoditve
Ne pustimo te samega. Vsako leto ti pošljemo poročilo: kako se je gibalo? Kaj se je spremenilo na trgih? Ali moraš kaj prilagoditi? To ni prodajni klic — to je pravi nadzor, da tvoj denar dela za tebe naprej.
O nas Dediščina Starejših
Dediščina Starejših je nastala leta 2006, ko je imel Milan Kovač preprost vpogled: večina ljudi pred upokojitvijo sploh ne ve, kaj jih čeka. Naredili smo si nalogo, da to spremenimo. Z našim timom osmih finančnih svetovalcev in enega neodvisnega aktuarja pokrivamo osrednje Slovenije — od Jesenice do Kočevja. V 18 letih smo oblikovali upokojitvensko prihodnost za 1.247 odjemalcev. Njihova povprečna starost je 54 let, njihova povprečna akumulirana sredstva pa 380.000 €. Zaupajo nam, ker ne prodajamo proizvode. Svetujemo strategije, ki delujejo zares.
Naš pristop je enostaven: poslušamo. Vprašamo. Analiziramo. Svetujemo. Tvoj denar ni naš — je tvoj. Zato ga varujemo kot da bi bil naš. To ni философija, to je osnovna vrednost, na kateri stoji podjetje.
Več informacijWhy Choose Us
- ✓ Vrednost
- ✓ Kakovost
- ✓ Storitev
Why Choose Us
Osebni finančni načrt
Ne delamo šablonskih rešitev. Vsak odjemalec dobi svoj načrt, napisan posebej zanj. Analiziramo tvoje prihodke, odhodke, dolgove in cilje. Gledamo, kaj se kaj dejansko izplača. Marko iz Ljubljane je s tem pristopom prihranil 8.500 € letno samo pri zavarovanju. Rezultat: točen načrt, ki deluje.
Vrednostna analiza pred odločitvijo
Preden naredimo kaj drugega, pogledamo, kam gre tvoj denar. Katere naložbe res donosijo? Katere te samo stane? Razčistimo to skupaj. Ti ne odločaš na podlagi prepričanj, ampak na podlagi čistih podatkov. To je razlika med ljudmi, ki imajo dovolj v upokojitvi, in tistimi, ki se skrbe.
Svetovanje, ki ga res razumeš
Nobenih tujih besed. Nobenih grafov, ki izgledajo pametno, ampak nič ne pomenijo. Všeč nam je jasno, enolično govoriti. Če nekaj ni jasno, ponovno pojasnimo. Naši pričakovanja so preprosta: ko odhajaš iz naše pisarne, točno veš, kaj se bo zgodilo s tvojim denarjem in zakaj.
Spremljanje in prilagajanje
Načrt ni statičen. Vsako leto se družina spremeni, trg se premakne, tudi tvoje pričakovanje se spremeni. Zato te vsako leto ponovno pregledamo. Kaj se je spremenilo? Kaj moramo prilagoditi? To niso burne spremembe — le nežni koraki, ki te varujejo pred neprijetnostmi.
What Our Clients Say
What Our Clients Say
"Sem imel 18 let premajhnega naročila pri zavarovanju in nisem to sploh vedel. Dediščina Starejših je v treh mesecih prereduksija moje naložbe in mi je prihranila 12.000 € na letni ravni. Toda kar je resnično spremenilo moje razpoloženje, je bilo spoznanje, kako deluje moja finančna prihodnost. Zdaj spim mirno. To je bilo vredno vsake minute pogovora."
TRUSTED BY LEADING COMPANIES
Začni z jasnostjo. Ne z nadežo.
Prvo konzultacijo brez stroškov. Boš slišal, kako točno delujemo, ali se to prilega tebi in četudi je čas za spremembe. Pozovi ali pošlji sporočilo — kako se počutiš bolje.
Zasedeni termin teden