O nas
Dediščina Starejših obstaja zato, da vam premislite o upokojitvi drugače. Nismo tu za govorjenje lepih besed — smo tu, ker vemo, da je načrtovanje prihodnosti resna stvar. Že petnajst let pomagamo ljudem, ki ne marajo površinskih odgovorov, da zgradijo svojo finančno varnost. Vaša upokojitev bo takšna, kot si jo predstavljate, ne pa tista, ki jo predlaga prva banka. Če ste kdaj čutili, da jih zanima samo komisija in ne tudi vaš mir, ste na pravem mestu.
Naš pristop je preprost: poslušamo, analiziramo in delamo. Ne prodajamo produkte, ampak gradimo načrte, ki drže. Naši odjemalci prihajajo iz vseh sfer — od podjetnikov do zdravnikov, od učiteljev do lastnikov manjših podjetij — in vsi imajo eno skupno: želijo vedeti, kaj je njihovo.
Meet Our Team
The people behind Dediščina Starejših
Aleš Marko
Soustanovitelj in vodja ekipe
Aleš ima 20 let izkušnje v finančnem svetu in je nekdanji direktor portfeljev pri eni od večjih ljubljanskih bank. Spoznal je, da velika podjetja ne marajo stranke kot ljudje, ampak kot sisteme. Zato se je leta 2014 odločil za samostojnost. Danes ima najčešče direktne odnose z najzahtevnejšimi odjemalci — podjetniki, lastniki nepremičnin in ljudmi s kompleksnimi situacijami. Ima certifikat CFA in je redni predavatelj na študiju za finančne svetovalce pri Fakulteti za upravo.
Petra Novak
Soustanoviteljica in specialistka za osebne življenjske situacije
Petra je do leta 2014 vodila portfelje za tiste, ki jih je bilo težko zadovoljiti. Spoznala je, da številke brez zgodbe ne pomenijo nič. Ko je prišla v Dediščino, je spremenila vse — naš pristop je postala bolj človeški. Danes se Petra osredotoča na odjemalce, ki so pred večjimi spremembami: upokojitev, prodaja podjetja, dedovanje. Ima tudi posebno znanje o nepremičninah in o tem, kako vključiti svoje otroke v dolgoročne načrte.
Viktor Kos
Svetovalec za malce in srednje velika podjetja
Viktor je prvih 15 let delal v svojem podjetju za inženiring — zato natančno ve, kaj pomeni biti lastnik. Prišel je k nam pred tremi leti, ker je želel pomagati ljudem kot smo on. Njegovo glavno področje je upokojitev podjetnikov — kako strukturirati izhod, kako davčno optimizirati in kako zagotoviti, da boste znali živeti od tega, kar ste si zaslužili. Viktor je tudi sam mentor za mlade poslovneže, zato ima dober nasmeh in praktičen pristop.
Pri nas ni birokratske hierarchije. Viktor z Alešem se svetujeta, kot da delata v isti startup. Petra vam lahko seče besedo Alešu, če misli, da deluje bolje drugače. Naša pisarna v Kopru je odprta in razgledan — ker verjamemo, da dobre ideje prihajajo iz pogovora, ne pa iz ločenih pisarn. Vzdušje je profesionalno, toda hkrati sproščeno. Pijemo dobro kavo in pogovarjamo se resnično, ne pa v korporativnih frazah.
Our Core Values
The principles that guide everything we do
Iskrenost
Ne prodajamo vam nič, kar ne moramo zagovarjati sami. Če je nekaj tvegano, vam to povemo naravnost. Naši odjemalci nas cenijo prav zato, ker vedo, da ne slušijo prodajni pitch. V vsakem srečanju povemo, kaj mislimo res, tudi če to pomeni, da neke storitve ne potrebujete.
Kakovost nad hitrostjo
Raje imamo manj odjemalcev, ki so res zadovoljni, kot pa sto pohitejenih primerov. Vsak načrt traja 20–30 ur dela, ker je vaša upokojitev dragocena. Ta pristop je počasen, toda rezultati govorijo sami zase — 89 % naših novih strank pride prek priporočila.
Dolgoročni odnos
Niste samo številka v sistemu. Ko skupaj ustanovimo vašo strategijo, jo tudi spremljamo — vsako leto pregledamo, kako je dejansko delala v praksi. To pomeni, da se tudi vi spreminjate skupaj z nami in da vam prilagodimo načrt, ko se stvari spremenijo.
Strokovnjačnost
Naša ekipa se nenehno izobražuje. Vsak član je certificiran in ima minimalno pet let izkušnje. Ampak strokovnjačnost ni samo papir — je sposobnost videti, kaj v resnici dejansko potrebujete, in to pojasniti tako, da razumete.
Our Mission & Our Vision
Our Mission
Našo nalogo vidimo v tem, da omogočimo ljudem, starim nad 55 let, da dosežejo finančno neodvisnost s pravo strategijo in odkritostjo. Pomagamo jim, da razumejo svoje dejansko stanje, ne pa le idealno vizijo, ki jo sliši pri marketinških govorih. Naš cilj je, da v naslednjih treh letih obdelamo 300 novih načrtov in da bo vsak od teh načrtov v praksi res deloval. Iskreno verjamemo, da je vaša upokojitev premalo pomembna, da bi jo prepustili slučaju.
Our Vision
Predstavljamo si Slovenijo, kjer ljudje v 60-ih letih vedo točno, kaj imajo in kaj potrebujejo. Želimo biti zaveznik, ki ga pravzaprav poslušajo in kateremu zaupajo. Naš namen je, da postanemo referenca — ne samo po meri dolgih seznamov, ampak po dejanski spremembi, ki jo prinesemo v življenja naših strank.
Our Story
Začelo se je leta 2009, ko je Aleš Marko, finančni svetovalec s 20-letno izkušnjo, spoznal, da tradicionalni pristopi enostavno ne delujejo za zahtevne odjemalce. Premalo je bilo samo »Kupite to, prodajte tisto«. Leta 2014 se mu je kot partnerja pridružila Petra Novak, voditeljica portfeljev s posebnim poudarkom na dejanskih življenjskih situacijah. Ko sta skupaj odprla Dediščino Starejših leta 2014 iz pisarne v Kopru, sta vedela, da je to drugače. V prvih treh letih sta resešila več kot 450 odjemalcev, večina jih je prišla iz besednega priporočila. Lani smo obdelali 1.200 načrtov in imamo ekipo osmih svetovalcev, ki znajo poslušati. Danes imamo tudi pisarne v Mariboru in Ljubljani, toda naš srce ostaja v Kopru, kjer se je vse začelo.
